涉及區塊鏈金融應用被下架

⑴ 網路金融「區塊鏈,虛擬貨幣」詐騙傳銷如何識別防範

據不完全統計，我國利用區塊鏈概念的傳銷平台已超過上千家。可以說從「曲高和寡」到「泥沙俱下」，這種「新壺裝老酒」的網路詐騙傳銷，經久不衰，引人深思。

歸納總結這些區塊鏈的詐騙無非是這兩個慣用手法：

一種是「掛羊頭賣狗肉」，以「虛擬幣」之名行傳銷之實。比如Fcoin交易所的FT幣，投資者都覺得這種交易分紅的模式能維持下去，然而一旦沒有新人入場購買，就足以讓其崩盤。

另一種是所謂的「出口轉內銷」。比如涉案金額高達16億元的「維卡幣」案中，該組織的傳銷網站及營銷模式皆由保加利亞人組織建立，伺服器則設在丹麥。在我國依法取締ICO並依法關閉境內虛擬貨幣交易所後，詐騙組織打出「出口轉內銷」的口號繼續行騙。

⑵ 區塊鏈到底是不是傳銷區塊鏈是變相傳銷嗎

區塊鏈是新技術並不是變相傳銷，只是由許多傳銷組織聲稱為「區塊鏈」，實際上並未有任何技術，只是打著「區塊鏈」的名頭行傳銷之實罷了，國家已經多次發布公告打擊此種傳銷行為。以下為新華網報道區塊鏈傳銷：

區塊鏈不等於虛擬貨幣，亦存在安全性風險，火爆背後有「別有用心」的誇大造勢。只有去除華而不實，區塊鏈才能回歸真正的應用價值。

投資8萬元，三個月後變80萬元？深圳警方破獲了一起特大集資詐騙案。在區塊鏈概念、10倍收益等幌子的蒙騙下，數千名投資者深陷其中，涉案金額高達3.07億元。在區塊鏈的「神秘面紗」下，不法分子借機動起了歪腦筋，區塊鏈淪為詐騙、傳銷等經濟犯罪的「招牌」。

為何區塊鏈屢屢被傳銷詐騙等違法行為「歪用」？除了「不明就裡」，區塊鏈技術本身「功用」如何？今年以來，隨著監管力度加大，炒幣風氣的降溫給區塊鏈發展帶來了新的機遇，如今區塊鏈商業「應用」落地情況如何？《瞭望》新聞周刊記者近日對此進行了調查。

當交易平台承諾的三個月「資金釋放期」屆滿而工作人員卻開始在QQ群「踢人」的時候，家住深圳市寶安區的唐海燕意識到自己可能被騙了。

此前，唐海燕在同學的介紹下，投資8萬元買了一種名為「普銀幣」的虛擬貨幣。「對方說這個貨幣是當下最先進的區塊鏈技術，有藏茶作為抵押物，還給我看了『技術白皮書』，我也不懂區塊鏈，就沒仔細看。」

雖然對於區塊鏈、虛擬貨幣都不了解，但高額的投資收益令唐海燕充滿了期待。她告訴記者，發行「普銀幣」的公司會定期對該虛擬貨幣按1比10的比例進行拆分，這意味著，每次拆分就會使投資者手中「普銀幣」的價值擴大10倍。只要經過一次拆分，她投資的8萬元，就相當於買到了價值80萬元的「普銀幣」，在交易平台上賣出即可獲得巨額收益。

按照交易平台的規則，剛購買的「普銀幣」不能馬上交易，必須在平台上凍結三個月之後才能迎來「釋放期」。然而，當三個月時間過去之後，唐海燕不僅沒有等到翻倍的資產，凍結在平台上的8萬元也無法用於交易了。

「其他投資者開始在QQ群里質疑這項投資的真實性，結果公司工作人員竟然把這些投資者一個一個踢出去了，我就感到不妙了。」她說。

事實也證明了唐海燕的直覺。2018年3月底，深圳警方偵破一起特大集資詐騙案，詐騙資金高達3.07億元。在這起案件中，涉案的深圳普銀區塊鏈集團有限公司正是以「區塊鏈+藏茶」的模式發行虛擬貨幣，套取公眾存款，唐海燕是數千名受害者中的一位。

深圳警方調查發現，該公司宣稱，投資人可將「普銀幣」放到虛擬交易平台「聚幣網」上買賣，以此賺取差價

。實際上，其買賣價格的變動是該公司使用投資人的投資款進行幕後操作，並一度將「普銀幣」的價格從0.5元拉升至10元，讓投資者嘗到一些甜頭。當大量投資人進場之後，該公司通過惡意操縱「普銀幣」價格走勢不斷套現，最終導致投資人手中的「普銀幣」毫無價值。

2018年以來，打著區塊鏈的旗號從事詐騙、傳銷，已經成為了新型犯罪手法中常用的「套路」。2018年4月，濟南警方端掉了一個打著「西部開發」「國家扶貧」「原始股」「區塊鏈」「電子商務」為幌子的傳銷團伙，抓獲主要嫌疑人十餘人，凍結涉案賬戶百餘個，查獲涉案資金3億余元。

濟南警方介紹，惠樂益電子商務公司以國家正在大力發展大數據產業為由，在網路上設計了假的虛擬盤，並發布所謂的「寶幣」「貴幣」等多種虛擬貨幣。

他們先是以贈送為幌子，向新加入的傳銷人員贈送一定數量的虛擬貨幣，每枚價格在幾十元，然後通過人為操縱將虛擬幣一路升值到100多元甚至幾百元，吸引不明真相的人員加入，最後再通過所謂虛擬幣「貶值」的周期波動進行「割韭菜」，周而復始，最終達到牟取非法利益的目的。

在西安，當地警方日前也成功破獲了一起打著區塊鏈旗號的特大網路傳銷案。據警方介紹，犯罪嫌疑人鄭某出高薪組織網路平台管理員張某、李某等9人，自2018年3月28日起以聚集性傳銷、網路傳銷為手段，以每枚3元的價格在「消費時代」網路平台銷售虛擬的「大唐幣」，並操縱升值幅度；

同時在國內外多個城市召開推介會，吸納會員，根據會員發展下線情況，設置28級分管代理，僅僅18天，該團伙就共發展注冊會員13000餘人，目前已經查明該案涉及全國31個省、市、自治區，涉案資金高達8600餘萬元。

騰訊安全聯合實驗室發布的《騰訊2017年度傳銷態勢感知白皮書》稱，近段時間以來，各類境外資金盤、虛擬幣、ICO（區塊鏈項目首次公開發行代幣融資）項目層出不窮，其中隱藏了非法發行、項目不實、跨境洗錢、詐騙、傳銷等諸多風險，造成大量資金流向境外，一旦崩盤、跑路或者失聯，投資者往往投訴無門，損失難以追回。比如百川幣、馬克幣、貝塔幣、暗黑幣等。

《瞭望》新聞周刊記者在廣東、山東、上海等地采訪了解到，大多數人知道區塊鏈概念很火，但是「不明就裡」，對於區塊鏈的具體功能眾說紛紜：有人認為是用來「投資理財」「買賣貨幣」的，也有人認為是「和蒸汽機同等量級的重大發明」，一些創業者更是摩拳擦掌，要抓住這「千載難逢的致富機會」。

不少業內人士表示，正是由於人們對區塊鏈的認識存在諸多誤區，才導致不法分子有機可乘，渾水摸魚誤導廣大投資者。

其一，區塊鏈不等於虛擬貨幣。截至去年底，國內ICO參與人數和交易總量已實現翻倍增長，大量數字貨幣交易所出逃海外，代投模式將更多普通百姓捲入高風險投資。

許多行業自媒體、名嘴大咖與發行方、數字交易所等結成利益同盟，為「空氣幣」項目站台背書、製造輿論。去年12月，人民銀行等九部門將ICO定性為「涉嫌非法集資、金融詐騙、傳銷等違法犯罪活動」。

采訪中，不少人對本刊記者表示，代幣的存在為區塊鏈技術發展構建了一套權益機制，這套機制對激勵區塊鏈應用繁榮是不可或缺的。「過去5年的市場實踐證明，沒有權益機制的區塊鏈應用，就像沒有連上互聯網的電腦、沒有貨幣的市場經濟，應用場景和發展速度都大打折扣。」上海的一位投資人說。

實際上，以比特幣為代表的代幣僅僅是最早驗證區塊鏈技術的一種產品，兩者之間並不能劃等號，而且代幣的存在已對區塊鏈的發展產生顯而易見的負面作用。

目前，越來越多的業內人士開始思考，區塊鏈的發展是否一定要依靠發行代幣來實現激勵。北京市互聯網金融行業協會秘書長郭大剛告訴本刊記者，所謂激勵機制僅僅是項目方為自己發代幣找的理論依據而已。

其二，區塊鏈並非萬能，安全性存在風險。區塊鏈通常被認為可以實現三個方面的功能：

第一，保存在區塊鏈上的數據不可篡改、不可偽造，數據的公信力和可信度高；第二，交易全過程可溯源，可實現責任精準追蹤；第三，區塊鏈內嵌的智能合約可以基於契約自動執行，從而提高工作效率，減少違約風險。業內普遍認為，區塊鏈在金融、物流、貿易等領域具有廣闊的應用前景。

事實上，區塊鏈並非萬能，其功能也存在不少的局限性。一般認為，根據其密碼學的特性，在區塊鏈上要想篡改或造假，理論上需要掌控超過51%的節點才能實現。當區塊鏈中的節點足夠多時，這種大眾廣泛參與的信任創設機制就難於篡改。

然而在現實中，數字貨幣交易所頻頻被攻擊甚至失竊。2018年6月20日，韓國Bithumb交易所在官網發布公告稱，交易所遭受黑客攻擊，被盜走價值350億韓元、約合3200萬美元的加密貨幣。

被稱為中國第一代「黑客」的季昕華說，區塊鏈會不斷面對攻擊，數據上傳到鏈的過程容易發生信息泄露。也有業內人士擔心，量子計算的超強運算能力一旦實現，也將對區塊鏈產生直接沖擊。

其三，區塊鏈火爆程度並不完全真實。數據顯示，自2017年底到2018年初超過300家主要關注ICO項目的自媒體出現，成為一個值得注意的非正常現象。

(2)涉及區塊鏈金融應用被下架擴展閱讀：

2018年8月24日，銀保監會網站發布了一則風險提示，提醒廣大公眾防範以「虛擬貨幣」「區塊鏈」名義進行非法集資。

原文如下：

《關於防範以「虛擬貨幣」「區塊鏈」名義進行非法集資的風險提示》

銀保監會、中央網信辦、公安部、人民銀行、市場監管總局提示：

近期，一些不法分子打著「金融創新」「區塊鏈」的旗號，通過發行所謂「虛擬貨幣」「虛擬資產」「數字資產」等方式吸收資金，侵害公眾合法權益。此類活動並非真正基於區塊鏈技術，而是炒作區塊鏈概念行非法集資、傳銷、詐騙之實，主要有以下特徵：

一、網路化、跨境化明顯。依託互聯網、聊天工具進行交易，利用網上支付工具收支資金，風險波及范圍廣、擴散速度快。一些不法分子通過租用境外伺服器搭建網站，實質面向境內居民開展活動，並遠程式控制制實施違法活動。

一些個人在聊天工具群組中聲稱獲得了境外優質區塊鏈項目投資額度，可以代為投資，極可能是詐騙活動。這些不法活動資金多流向境外，監管和追蹤難度很大。

二、欺騙性、誘惑性、隱蔽性較強。利用熱點概念進行炒作，編造名目繁多的「高大上」理論，有的還利用名人大V「站台」宣傳，以空投「糖果」等為誘惑，宣稱「幣值只漲不跌」「投資周期短、收益高、風險低」，具有較強蠱惑性。

實際操作中，不法分子通過幕後操縱所謂虛擬貨幣價格走勢、設置獲利和提現門檻等手段非法牟取暴利。此外，一些不法分子還以ICO、IFO、IEO等花樣翻新的名目發行代幣，或打著共享經濟的旗號以IMO方式進行虛擬貨幣炒作，具有較強的隱蔽性和迷惑性。

三、存在多種違法風險。不法分子通過公開宣傳，以「靜態收益」（炒幣升值獲利）和「動態收益」（發展下線獲利）為誘餌，吸引公眾投入資金，並利誘投資人發展人員加入，不斷擴充資金池，具有非法集資、傳銷、詐騙等違法行為特徵。

此類活動以「金融創新」為噱頭，實質是「借新還舊」的龐氏騙局，資金運轉難以長期維系。請廣大公眾理性看待區塊鏈，不要盲目相信天花亂墜的承諾，樹立正確的貨幣觀念和投資理念，切實提高風險意識；對發現的違法犯罪線索，可積極向有關部門舉報反映。

⑶ 部分區塊鏈公眾號被封，區塊鏈媒體大限將至了嗎

部分區塊鏈公眾號因為涉嫌發布ICO和虛擬貨幣交易炒作信息被永久封停了！這並不能代表區塊鏈媒體的大限已至，但說明了官方開始動真格地治理的區塊鏈市場了！現在的以區塊鏈為依託的幣圈實在是亂象叢生，群魔亂舞，實在是該有上級部門出頭治理了！

但是許多上了年紀的老年人可是傾其所有，幾萬幾十萬甚至上百萬的投入，有的還找人借錢，甚至賣掉了房子，如果最後真的血本無歸，真是擔心這些老人該何去何從！

我是香草珠兒，

心理成長，心靈提升，我們一路同行！

⑷ 「區塊天眼」被下架，涉嫌為虛擬貨幣交易提供導流服務

官網顯示，「區塊天眼」是一款區塊鏈行業平台信息查詢工具，其開發商為WikiBit，公司主體為上海萬查數據 科技 有限公司。

天眼查上的工商資料顯示，上海萬查數據 科技 有限公司成立於2020年4月9日，注冊資本為100萬元，法定代表人為張南平，大股東為香港注冊的愛富愛克斯有限公司。

根據區塊天眼官網介紹，其核心功能是對收錄的區塊鏈項目提供基本信息查詢、監管牌照查詢、信用評價、平台鑒定等服務。

其中包括加密貨幣交易所、通證、項目信息查詢，口碑查詢、投訴維權、風險曝光、信用評價等，能實時監測加密貨幣交易平台、通證或周邊關聯動態風險合規。同時也會為用戶提供加密貨幣市場行情、區塊鏈行業新聞、行業書籍售賣等服務。

截止9月7日，該平台已經收錄了5837個交易所，8364個通證，26個監管機構，業內人士稱之為幣圈的「天眼查」。

值得一提的是，7月中旬，國內另一區塊鏈行業自媒體「幣世界」APP也被下架，詳情請見《區塊鏈自媒體幣世界被約談關停 真格基金、順為資本等參投》。

5月21日，國務院金融穩定發展委員會明確表態將打擊比特幣挖礦和交易。隨後全國掀起了新一輪的虛擬貨幣監管，並且監管動作覆蓋行業上下游、多個環節、各個方位。

近日，中國人民銀行剛剛發布《中國金融穩定報告（2021）》（下稱《報告》）， 其中提到，強化平台企業金融活動監管，打擊比特幣挖礦和交易行為。 抓緊補齊監管制度短板，加快完善現代金融監管體系，加強監管協調。健全金融風險問責機制，對重大金融風險嚴肅追責問責，有效防範道德風險。

此外，《報告》在防範化解重大金融風險攻堅戰的主要成果中還提出， 金融秩序得到全面清理整頓。在營P2P網貸機構全部停業，互聯網資產管理、股權眾籌、互聯網保險、虛擬貨幣交易、互聯網外匯交易等領域整治工作基本完成，已轉入常態化監管。

⑸ 多家區塊鏈自媒體公眾號為何被停止使用

有消息指出，多家區塊鏈自媒體微信公眾號被封。有媒體梳理發現，包括「幣世界快訊」、「深鏈財經」等在內的區塊鏈自媒體在21日晚間均顯示被停止使用。

此前，比特幣交易量一度迎來了爆發似的增長，伴隨著有著「幣圈IPO」之稱的ICO融資的火爆，由之而來的比特幣洗錢、ICO非法集資等風險也被各方關注。

去年9月4日，包括央行在內的多部門發布了《關於防範代幣發行融資風險的公告》(下稱《公告》)，叫停了ICO融資，虛擬貨幣交易所方面隨之也陸續宣布進行清退。

來源：新京報

⑹ 區塊鏈 金融 應用

區塊鏈金融應用是其在現實當中發揮作用的重點領域，金融業需要這樣的高端技術，傳統的運作方式會因為這樣的技術而發生深刻的變化。區塊鏈金融應用有著很多鮮明的特點，也讓人們對此津津樂道，更因為實際產生的效果而倍受眾人的關注，產生了越來越大的影響。

提要：發達國家和科技公司在區塊鏈技術的研究和應用方面已經走在了前面。從專利技術的申請來看，我國與 美國 區塊鏈技術或有一年半左右的差距。基於上述形勢，中國如何實現「非對稱」趕超？首先是要看清形勢，抓住機遇，迎接挑戰。其次，在了解區塊鏈底層建設對於金融業現有業務及未來發展的必要性後，在各金融企業之間達成建立「中國的金融區塊鏈聯盟」的共識。最後是要協同推進，迎接變革。

如何理解區塊鏈？

比特幣：一種點對點的電子現金系統。2009年，論文發表之後，比特幣作為一種虛擬貨幣在 互聯網 的數字世界裡誕生了。目前，比特幣總市值65億美元左右，雖然市值在不斷變化，但它仍然是全球最大的虛擬貨幣。

還有一個重要的概念就是區塊鏈。區塊鏈是比特幣的一個底層技術，而比特幣只是區塊鏈的一個應用。眾所周知，比特幣可以實現點對點的價值傳遞，除比特幣區塊鏈外，還有很多其他的區塊鏈，例如，以太坊的區塊鏈等。所以，我們應該區分比特幣、比特幣區塊鏈、區塊鏈以及區塊鏈技術等概念。

目前，人們對區塊鏈有幾個誤讀。可以用英文描述區塊鏈為「Decentralized Blockchain」，其中Decentralized被翻譯成「去中心化」。但是,我認為區塊鏈實現了價值的無中介傳播，就是點對點的價值傳播，這並不是說進入區塊鏈時代以後就不需要中心了，而是應當從一個單一的集中化向中心與中心之間的並聯發展。那麼，現有的中心很可能變成分中心或者弱中心。目前所有銀行都擁有自己的數據中心，如果今後成立金融區塊鏈聯盟，那麼它們就可以成為區塊鏈聯盟里的各個節點，所以區塊鏈並不是不需要中心。

區塊鏈不是不需要信用

我們經常會看到一些文章觀點認為區塊鏈是要「去信用」，其實，區塊鏈是通過共識演算法建立信任，通過各個節點之間的共識保證交易的正確性。通過數學、演算法以低成本建立信任，而不是「去信用」。只不過人與人之間的數字資產交易不需要兩個人相互認識，或者是相互有信任關系，也不需要第三方信用機構，只需要大家信任區塊鏈這個可信網路即可。

為什麼說它可信呢？因為它是一個分布式的資料庫，有一套基於共識的機制：一套加密演算法，使得它不可篡改。一方面通過公鑰使得信息透明化、可追溯；另一方面，私鑰可以保護隱私。

區塊鏈並非成熟技術，也非萬能目前區塊鏈技術還處於發展初期。今年年初我們派團去巴克萊 南非 的區塊鏈研究室學習，在研討會上，巴克萊非洲區塊鏈專家認為，區塊鏈技術要成為真正成熟的技術至少需要五到十年的時間。目前，區塊鏈存在計算速度相對較慢、存儲空間小的缺陷，而且，並非所有的數據處理都需要使用區塊鏈。

區塊鏈在國外的研究、運用

我們發現，老牌金融發達國家在區塊鏈技術的研究方面已經走在了前面。英國政府認為，政府參與數字貨幣和區塊鏈網路的立法是非常重要的，政府鼓勵對區塊鏈技術的深入研究。英國政府正在積極評估區塊鏈技術的潛力，考慮將它用於減少金融欺詐，降低成本。此外，英國政府計劃開發能夠在政府和公共機構之間使用的應用系統。

今年2月，歐盟委員會把加密數字貨幣放在快速發展目標領域的首位，這項舉措推動了各個機構針對數字貨幣的政策研究。科技公司在區塊鏈技術的研究方面也走在了前面。

IBM推出了「開放賬本項目」（Open Ledger Project），開發企業級的區塊鏈軟體結構，推動區塊鏈技術的商用，通過IBM雲計算平台的Bluemix和API基礎架構來支持外部數據的對接。IBM在區塊鏈技術方面的實踐還有很多，近期，它與 韓國 的一家公司利用區塊鏈技術和物聯網做了富有創意的試驗，取得了一些成果。

微軟利用Azure平台，為用戶提供「區塊鏈即服務」，可以使得R3以及其銀行成員加快試驗和學習進程，加速分布式台賬的開發、測試和部署。

Intel也發布了用來搭建、部署和運行分布式賬本的高效模塊化平台SawtoothLake；同時，Intel還研究為區塊鏈應用的硬體晶元創造可信任的執行環境，提供更高的安全性和隱私。

與此同時，華爾街也在積極行動。盡管創建比較晚，但是R3的核心職能是制定 銀行業 區塊鏈技術開發的行業標准，以及探索實踐用途，並建立銀行的區塊鏈聯盟。

從我們了解的情況來看，華爾街除了有這兩家迎合數字金融時代到來的新公司之外，大型金融機構都在研究區塊鏈技術，都在建立自己的區塊鏈概念和技術團隊。

目前，區塊鏈技術已經有了實際應用的案例。

在加拿大，區塊鏈初創公司「區塊鏈科技有限公司」（Blockchain Tech Ltd ）已經成功在多倫多證券交易所 創業板 上市；愛沙尼亞政府將推出政府的區塊鏈醫保記錄。

國內對區塊鏈技術的關注和研究情況

區塊鏈是可選的技術。此前，中國人民銀行還召開了數字貨幣研討會。除了央行以外，去年 浙江 省、 北京 市等有關部門也表達了對區塊鏈應用研究工作的支持。

從企業角度來看， 布比區塊鏈已經應用於股權、供應鏈、積分等領域，並正在與交易所、銀行開展試驗和應用測試。布比區塊鏈專注於區塊鏈技術和產品的創新，已擁有多項核心技術，開發了自有的區塊鏈服務平台。而且很多區塊鏈創新創業企業不斷涌現。

此外，一批行業聯盟正在建立起來。在金融機構方面，目前我國大型銀行和金融機構對區塊鏈應用的案例仍有待破題。
2015年末美國銀行已經獲得15項關於區塊鏈的專利。我國與美國區塊鏈技術或有一年半左右的差距。
區塊鏈金融應用正在全面的進入新的階段，各種應用將會越來越深入，相關的改變也會越來越受人矚目，也將會形成一股極大的新潮流。

⑺ 匿名幣被 *** 點名，強制下架的背後因素

加密貨幣世界中，匿名幣算是比較少被提起的幣種。但是在近期，韓國交易所Korbit率先下架DASH,Monero與Zcash三大匿名幣，日本的Coincheck也同步執行，原因為何？

首先，我們要先了解「匿名幣」與「加密貨幣」之間的差異。

一般加密貨幣與匿名幣的差異

加密貨幣（Cryptocurrency）的重要定義有幾點，「分散式系統」、「不可更改性」、「匿名性」。

筆者又粗略將加密貨幣分為兩類，「一般加密貨幣」與「匿名幣」，以下介紹：

所謂「匿名」，就字面上直觀解釋為「不 *** 實姓名或沒有名字」，前者通常會有別稱或代號，後者則什麼資訊都沒有。同樣的，在加密貨幣的世界裡，依照匿名的程度頃並（匿名性），也可使貨幣被區分為兩種，「一般加密貨幣」與「匿名幣」：

第一種方式，是所謂的「半匿名」英文稱為「Pseudonymous」

第二種方式，「匿名」，英文用做「Anonymous」

要解釋第一種方式，「半匿名」，我們拿最具代表性的「比特幣」來做事例：

比特幣的起始，來自於中本聰的論文，其中，簿記賬的觀念呈現在整個區塊鏈的紀錄當中。白話來說，就是在比特幣的交易行為中，除了交易者的真名無法取得，其他資訊都是公開的，任何人都可以追溯其交易紀錄，比如交易金額、交易時間等等。這就像是你在PTT、Dcard上面有自己的帳號，鄉民們可以藉由IP位置發現到這個人是不是在校園中使用，但雀改跡是沒有人曉得帳號後面的人長什麼樣貌。

同理推斷，「比特幣」的「半匿名」特性，就像是你知道附近屋子（錢包位址）裡面有多少錢、與哪些錢包在做交易、交易金額、交易次數等資訊，但是不知道屋主（擁有者）是誰。而且依照此特性，可以推斷出錢包擁有者大概的輪廓。這樣的「半匿名」特性，一旦有部分資訊被他人掌握的時候，便有機會藉著相關線索找到錢包擁有者。

正是這樣的「半匿名」特性，讓 *** 監管「一般加密貨幣」的期望成為可能。所以當使用者要注冊、使用加密貨幣交易所的時候，相關帳號都要通過要KYC（KnowYourCustomer）認證。

「半匿名」特性的好處是，交易紀錄公開，並且交易的安全性與公正性由「礦工」認證完成，所以雙方不得有任何異議外，如果沒有任何線索可以連結錢包位址與使用者真實身份，那麼「匿名性」是沒問題的。但是，每個人都查得到你的錢包位址，等於有機會辨別你的實際財富狀況，一旦被辨別出錢包與使用者的相關性，會產生很多現實生活中的安全性問題。想像一下，日常生活中，你會希望每筆交易都被親朋好友知道嗎？想想看你刷信用卡購物之後，爸媽叫你過去跟他對帳的時候吧！

所以，「比特幣」這類加密貨幣的匿名性，只存在於你的錢包位址並未被第三方知道、從未與法幣有所連結的時候。只要知道了錢包位址，再加上KYC的幫助，就有辦法找到使用者本人。

事實真的是如此嗎？我們來看看區塊鏈上的交易紀錄實例：

1.筆者隨意找了一個錢包位址「」

2.於區塊鏈上查詢此錢包

3.發現到此錢包的交易紀錄

4.有心人士即可透過相關資訊，去推斷此錢包使用者的真實身份

當擁有這樣的交易紀錄，配上國際反洗錢法所推行的KYC之後，就有辦法執行後續的各種行動；像是「征稅」。同樣的道理，在「以太坊」「萊特幣」等相關數位貨幣上面的交易紀錄也一樣透明。若要拿這類容易被追溯的數位貨幣來進行各種地下經濟作業，實在是沒有什麼道理。

有些人會認為當原有的錢包位址和個人資訊被曝光後，只要換了一個錢包（即錢包位址）就沒事了，但實際上，若新舊錢包之間有資金轉換時，資訊一樣會存在於區塊鏈上，也一樣會被溯源。因此，即便擁有多個錢包，也必需要保證錢包與錢包之間不能出現交易，否則相關性就會被定義出來。況且，管理多個錢包的時候，記帳成本其實相當高呢。

題外話，加密貨幣的交易可藉由各類加密貨幣或法幣來完成，若以法幣進行交易，即進入了 *** 所掌控的金融系統，因此筆者曾聽聞有些人為了反追蹤（想避稅或降低價差等因素）而不想透過加密貨幣服務商做交易，反而採取線下面交等方式，但這其實很危險的，不但被騙時無從追溯，可能還有人身安全的問題。想像一下電影中的黑市交易情節，一邊交貨一邊給錢，而且是很多的錢，在缺乏第三方的保護下，若是被騙可能只是某一方拿到錢拔腿就跑，但如果是起沖突，雙方就開始火拚！哇，這也太 *** 了。

回到正題，比特幣的匿名性不夠強，不記名的「匿名幣」就擁有了真實的應用情境與需求。

以公司法人與公司法人之間的交易做比喻，「一般加密貨幣」如同公司間的所有的交易資訊都被看得清清楚楚。想像一下，鴻海與旗下供應商的每筆訂單交易紀錄都公開的時候，對企業本身和對「股市」帶來的影響該有多 *** ？再看看「匿名幣」，就像是你聽聞科技業的大小企業間分分秒秒都有交易在跑，但是你看不到企業名、交易金額、交易時間等等，但你身為第三方，只看得到一些無關痛癢的認證紀錄。

由此可見，匿名幣隱去「錢包位址」與「交易金額」這兩項要素的特性，除了一般需求外，同時符合地下經濟的需求，因為除了交易雙方，其餘人士都無法得知詳細內容。這正是「匿名幣」，會被特別點名出來的主要因素。

至於「匿名幣」是否如上述的那麼神奇？我們以Monero的區塊鏈當作範例：

1.隨意選去任一區塊鏈交易紀錄

2.無法得知交易金額與錢包位址

統整上述使用「匿名幣」的需求動機：

但是「匿名幣」的使用動機，以 *** 監管的角度來說，是件難以處理的事情。筆者認為，這正是「匿名幣」被要求下架之因素，因為沒辦法管，所以只能降低其流動性。

「匿名幣」的後續還有太多可以了解的部分，有興趣的讀者可以前往筆者網志「林小狗研究室」與筆者一同做更多的學習與研究。如果比較不了解加密貨幣的讀者，可以先前往閱讀「數位貨幣懶人包」系列文章或是留下您的資訊，以供後續與各位更新。

筆者整理出幾個為提升「匿名性」常見的方法，供讀者進一步查詢。

未來還有很多主題可供探討，筆者先舉列幾個題目，有興趣的讀者可以留言給我。